Денис Шевчук - Бухучет, налогообложение, управленческий учет: самоучитель

Нажать: Изменить.

Как достать договор и распечатать:

Стоя на срочном вкладе, распечатываете договор срочного вклада:

F8– Retail (слева) – слева находите искомый договор.

Стоя на договоре ДВ, распечатываете договор «До востребования»:

F8– Retail (слева) – слева находите договор до востребования.

Денежные переводы «Юнистрим»

Введение.

Назначение системы.

Система UniStream – это система денежных переводов физических лиц.

Денежный перевод – операция, осуществляемая без открытия счета физическому лицу, по переводу принятых от физического лица денежных средств, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности в пользу юридических и физических лиц.

Клиент – физическое лицо (резидент или нерезидент). Клиент может выступать в качестве Клиента-плательщика (Отправитель) или Клиента-получателя средств (Получатель).

Плательщик – физическое лицо, отправляющее денежный перевод. Получатель – физическое лицо которому перевод предназначен.

Физическое лицо – резидент – физическое лицо, являющееся гражданином Российской Федерации, за исключением гражданина Российской Федерации, признаваемого постоянно проживающим в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства, а также иностранный гражданин и лицо без гражданства, постоянно проживающее в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации.

Физическое лицо – нерезидент – физическое лицо, не являющееся резидентом.

Банк Отправителя – организация, принимающий к исполнению заявление Отправителя по осуществлению денежного перевода.

Банк Получателя – организация, осуществляющая выдачу Получателю денежного перевода.

Участник Международной системы денежных переводов «ЮНИСТРИМ» (Участник) – организация, заключившая с ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» Договор об участии в Международной системе денежных переводов «ЮНИСТРИМ». Кредитная организация (иная организация, имеющая право на осуществление денежных переводов) может также являться косвенным Участником в случае заключения соответствующего договора с Участником. Участник может выступать Банком Отправителя и/или Банком Получателя.

Пункт обслуживания – головной офис или внутреннее структурное подразделение кредитной организации (иной организации, имеющей право на осуществление денежных переводов), в котором осуществляется прием и/или выдача денежных переводов. Режим работы Пункта обслуживания устанавливается Участником самостоятельно.

Резиденты:

а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, признаваемых постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства;

б) постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства;

в) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации;

г) находящиеся за пределами территории Российской Федерации филиалы, представительства и иные подразделения резидентов, указанных в подпункте «в» настоящего пункта;

д) дипломатические представительства, консульские учреждения Российской Федерации и иные официальные представительства Российской Федерации, находящиеся за пределами территории Российской Федерации, а также постоянные представительства Российской Федерации при межгосударственных или межправительственных организациях;

е) Российская Федерация, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования, которые выступают в отношениях, регулируемых настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним иными федеральными законами и другими нормативными правовыми актами;

Нерезиденты:

а) физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с подпунктами «а» и «б» пункта 6 настоящей части;

б) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории Российской Федерации;

в) организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории Российской Федерации;

г) аккредитованные в Российской Федерации дипломатические представительства, консульские учреждения иностранных государств и постоянные представительства указанных государств при межгосударственных или межправительственных организациях;

д) межгосударственные и межправительственные организации, их филиалы и постоянные представительства в Российской Федерации;

е) находящиеся на территории Российской Федерации филиалы, постоянные представительства и другие обособленные или самостоятельные структурные подразделения нерезидентов, указанных в подпунктах «б» и «в» настоящего пункта;

ж) иные лица, не указанные в пункте 6 настоящей части;

Если вы оформляете перевод без открытия счета по системе «Юнистрим», то в случае если при оформлении перевода вы выбрали неверно валюту или статус (резидент или нерезидент) клиента, то ни в коем случае не исправляйте валюту или статус в этом же переводе. Необходимо завести перевод заново (при этом номер перевода изменится). В противном случае счета откроются неверно, т. к. при заведении перевода и при выборе валюты или статуса счет открывается автоматически, и если вы поменяете валюту или статус в этом же переводе, то счета останутся прежними.

Переводы

Размер комиссии за осуществление денежных переводов определяется по соглашению между Участниками и ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» и закрепляется в Договорах об участии в международной системе денежных переводов «ЮНИСТРИМ», заключенных с ОАО КБ «ЮНИСТРИМ».

Комиссия за осуществление денежного перевода взимается с Отправителя (в некоторых случаях комиссия взимается также с Получателя) в процентном отношении от суммы перевода либо в соответствии со шкалой в зависимости от суммы денежного перевода. Минимальная сумма денежного перевода в иностранной валюте составляет 1 (Одну) единицу иностранной валюты, в частности минимальная сумма денежного перевода в долларах США составляет 1 (Один) доллар или 1 (Один) евро при денежном переводе в евро.

Размер комиссии указывается в Заявлении на перевод без открытия счета.

Отправка денежного перевода производится на основании Заявления на перевод без открытия счета, которое оформляется сотрудником Банка Отправителя в электронном виде со слов Отправителя и документов, предоставленных Отправителем.

Отправитель проверяет правильность заполнения всех данных и собственноручной подписью подписывает Заявление на перевод без открытия счета, тем самым подтверждает достоверность и правильность всей информации, внесенной в Заявление на перевод без открытия счета.

Заявление на перевод.

В Заявлении на перевод без открытия счета в обязательном порядке указывается:

– контрольный номер перевода(комбинация букв и цифр);

– сумма перевода цифрами и прописью;

– наименование валюты перевода;

– комиссия, взимаемая за перевод;

– цель перевода;

– ФИО и данные документа, удостоверяющего личность Отправителя (тип, серия и номер; кем и когда выдан);

– ФИО Получателя (в зависимости от страны получателя необходимо предоставлять полную информацию по получателю и номер телефона Получателя (если есть));

– пункт назначения (страна, город), наименование Банка Получателя;

– дата и подпись Отправителя.

– статус отправителя и получателя (резидентство).

При отправлении денежных переводах, конвертируемых ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» в национальную валюту страны Банка Получателя, также указывается курс покупки национальной валюты и сумма перевода в национальной валюте. Перечень данных, указываемых в Заявлении на перевод без открытия счета, может быть дополнен или изменен Участником Международной системы денежных переводов «ЮНИСТРИМ» в соответствии с требованиями действующего законодательства.

Переводы в системе делятся на исходящие, т. е. отправленные в другие банки, и входящие, т. е. присланные из других банков.

Исходящие переводы.

После запуска программы «UniStream» открывается таблица исходящих переводов:

Переводы в таблице можно сортировать по столбцам (для этого нужно щелкнуть мышкой по заголовку соответствующего столбца; повторный щелчок сортирует в обратном порядке) и фильтровать по датам, валютам и т. д.