Андрей Овсянников - Наблюдатель. Сказка про деньги

Что до ядовитых змей, то опасность их не так велика, как кажется. По данным ВОЗ, от укусов змей в мире ежегодно страдают около 500 тыс. человек, из которых погибают не более 40 тыс. И последнее место среди потенциальных угроз занимают акулы. Вероятность стать жертвой этих кровожадных хищников – в 15 раз меньше, чем от кокосовых орехов, которые ежегодно убивают 150 человек, падая им на головы.

К гораздо более значительным межвидовым рискам следует отнести падеж скота, уничтожение урожаев насекомыми, млекопитающими и птицами.

Более 800 тысяч лет жизнь представителей нашего вида определялась и зависела от системы отношений, формировавшихся между членами сообществ. Совместная охота, воспитание потомства, защита от хищников, природных катаклизмов и представителей других племен регулировалась общественными отношениями, которые не только определяли порядок в социуме, но и в конечном счете обеспечивали выживание и развитие Homo sapiens. Общественные отношения развивались от самых примитивных форм – обычаев, традиций, устных законов – до конституций и выборов президентов, а механизмы реализации систем этих отношений определяла законодательная и исполнительная власть.

По мере развития навыков, ремесел, увеличения числа членов сообществ и развития связей между отдельными группами возникали экономические отношения – как составная или производная часть общественных. На протяжении долгого пути, от прямого обмена товарами до современного уровня глобальной экономики, они регулировались общественными отношениями и властью, которые обеспечивали защиту от рисков и угроз как внутри сообщества, так и приходящих извне. Но в последние 200 лет ситуация изменилась: система, которая должна была защищать членов общества от рисков, сама сделалась производной от экономики. Истребление объектов охоты и рыболовства, лесов и плодородных земель, нерациональное использование природных ресурсов всегда приводило к ухудшению условий жизни, угрозам выживанию и дальнейшему развитию, к кризисам в общественных отношениях – к беспорядкам, бунтам, смене власти и войнам, к деградации и вырождению сообществ. В последнее время экономический рост, провозглашаемый в качестве основной цели нашего существования, и использование общественного труда для производства продукции сомнительной необходимости вызывают катастрофическое истощение природных ресурсов, ухудшение качества жизни и окружающей среды. Безудержная гонка за экономическими показателями обостряет межгосударственную конфронтацию и не позволяет объединить усилия и сосредоточиться на противодействии угрозам выживанию всего вида. А время отведенного нам безопасного периода стремительно тает, и в нашем противостоянии неизбежным климатическим изменениям и угрозам из космоса шансов остается все меньше.

И вот здесь – пристальнее посмотрим на экономическую составляющую жизни человеческого общества.

Научно-технический прогресс и экономическое развитие влияют на жизнь человечества уже несколько тысячелетий, именно поэтому нас так интересуют сегодня оценки состояния экономики и ее перспектив. Любой нормальный человек понимает экономическое развитие как увеличение количества и качества доступных потребляемых товаров и услуг. При этом часто употребляемый термин «рост ВВП» ассоциируется у нас с экономическим развитием и реальным ростом производства. Однако так ли это?

В структуру ВВП входят результаты не только реального производства в промышленности, сельском хозяйстве и строительстве, но также и спекуляций на финансовых, фондовых и сырьевых рынках и многочисленных фьючерсных, оптовых и розничных перепродаж одного и того же товара. Понятие ВВП предложил в 1934 году американский экономист Саймон Кузнец.

Как изобретение статистики XX века, ВВП не столько связан с реальным экономическим ростом, сколько служит отражением темпа роста денежной массы. И с помощью биржевых спекуляций создается уже виртуальная экономика, которая порождает иллюзию экономического роста. В структуре ВВП США финансовый сектор, операции с недвижимостью, наценки оптовой и розничной торговли составляют 33,4 %, в то время как реальное производство – в промышленности, сельском хозяйстве и строительстве – составляет не более 18 %. А это означает, что рост ВВП может быть следствием финансовых спекуляций и многочисленных перепродаж даже при общем падении производства в реальной экономике. В качестве иллюстрации. Мировой ВВП, составлявший в 1980 году 12 трлн долларов, в 2010 достиг 68 трлн. Но количество денег увеличилось при этом в 11 раз – с 5 до 55 трлн, что означает: денежная масса росла в два раза быстрее, чем производство.

Как до, так и после индустриальной революции экономический рост определялся научно-техническим прогрессом и ростом населения, которому требовалось все больше товаров и услуг безусловного спроса, также необходимо было развитие инфраструктуры. По мере увеличения масштабности проектов росла потребность и в привлечении материальных ресурсов. Так возникли первые акционерные общества.

От товарных бирж, на которых продавалась реальная продукция, а не фьючерсы, произошли фондовые биржи. Первая такая биржа возникла в Голландии еще в 1592 году. Первоначально, вкладывая деньги в реальную экономику, акционеры способствовали реальному экономическому росту. Акции выкупались не ради спекуляций, а в расчете на дивиденды, их продажи носили достаточно редкий характер и происходили не чаще, чем один раз в два-три года. Сегодня же акции приобретаются с целью их последующей перепродажи, и их цена, как и цены на сырье, преимущественно определяется количеством доступных денег, в том числе кредитных. Следовательно, по мере увеличения денежной массы цена на акции растет. Это в свою очередь обеспечивает рост ВВП и позволяет снова увеличить денежную массу. Так – до бесконечности! Чем же иначе можно объяснить тот факт, что за последние 30 лет на Нью-Йоркской фондовой бирже (которая была открыта в 1792 году и проводила продажи акций с самого начала) сложилась ситуация, когда стоимость всех акций соответствует их доходности за тысячи лет (!) и, по оценкам экспертов, превышает сегодня мировой ВВП в 200 раз?!

С момента своего появления деньги обнаружили одно полезное свойство: их можно было копить и даже давать тому, кто в них нуждался, в рост. Выгоду такой простой операции первыми оценили ростовщики. С ними пытались бороться (безуспешно!) во все времена. Еще в XII веке римские папы грозили им лишением причастия и христианского погребения. Но поскольку даже папы испытывали нужду в деньгах, ростовщичество процветало, а отпущение грехов можно было купить с помощью индульгенции.