Андрей Овсянников - Наблюдатель. Сказка про деньги

С момента своего появления деньги обнаружили одно полезное свойство: их можно было копить и даже давать тому, кто в них нуждался, в рост. Выгоду такой простой операции первыми оценили ростовщики. С ними пытались бороться (безуспешно!) во все времена. Еще в XII веке римские папы грозили им лишением причастия и христианского погребения. Но поскольку даже папы испытывали нужду в деньгах, ростовщичество процветало, а отпущение грехов можно было купить с помощью индульгенции.

Банки, прототипом которых ранее были «кредитные ассоциации», учрежденные купцами в Генуе и Венеции, напрямую ведут свою родословную от ростовщиков. В своем развитии банки прошли несколько этапов. Возникнув как частные образования и выступая первоначально в роли меняльных контор, они довольно скоро стали заниматься хранением денег и кредитными операциями. Изначально банки выполняли две функции. Первая – принятие денег от клиентов для хранения и осуществление выплат в других городах через других банкиров. Вторая – выдача собственных средств в кредит под проценты. Тогда никому и в кошмарном сне не привиделось бы, что банки станут использовать деньги клиентов для финансирования рискованных проектов или кредитования других клиентов.

Теоретически, имеющийся объем национальной валюты должен соответствовать объему всего товара страны, включая объем предлагаемых услуг, которые можно приобрести за эти деньги в данный момент или в ближайшей перспективе. Денежная масса должна контролироваться как некая постоянная величина, увеличивающаяся или уменьшающаяся в зависимости от производимого объема товаров и услуг. По сути, печатая деньги, финансовая система должна гарантировать, что трудящаяся часть населения этой страны произведет товары и услуги, которые обеспечат реальную стоимость этих денег.

Создание в 1913 году Федеральной резервной системы США стало самой грандиозной аферой всех времен и народов. ФРС, в структуру которой входят 12 региональных Федеральных резервных банков, является, по сути, частным банком. С 1914 по 1919 год денежная масса была увеличена почти вдвое, а с 1921 по 1929 год возросла еще на 69 %. В результате этого Америка оказалась на пороге Великой депрессии.

Окрепшая в результате Второй мировой войны экономика США окончательно утвердила мировое доминирование доллара. Не обошлось, однако, и без попыток противодействия. В 1965 году открытую войну «зеленому фантику» объявил тогдашний президент Франции Шарль де Голль. На брифинге в Елисейском дворце он напомнил присутствующим, что правила международного валютного обмена были установлены на бесспорной основе золотого стандарта, а позже сообщил президенту США о своем намерении обменять полтора миллиона долларов купюрами на «живое золото» по официальному курсу – 35 долларов за унцию. Примеру де Голля, который за два года сумел облегчить Форт-Нокс более чем на 3000 тонн золота, пожелали последовать другие страны. В итоге золотой запас США сократился до критических размеров, и это привело к тому, что в декабре 1971 года золотой стандарт был отменен и бумажные деньги перестали обеспечиваться желтым металлом. Это изменило их сущность коренным образом: теперь денежный знак является лишь векселем или облигацией.

Для начала приведем цитату из выступления на заседании бюджетного комитета правительства одной из стран Еврозоны:

«Чтобы покрыть убытки банков из-за неудачных операций на фондовых биржах, мы будем вынуждены обеспечить дополнительную эмиссию денег для выделения льготных кредитов этим банкам, что неминуемо приведет к росту инфляции. Либо выделить банкам средства за счет сокращения бюджетных расходов и увеличения налогов. В любом случае за потери спекулянтов будут расплачиваться налогоплательщики».

Это – очень характерное заявление. Подобных можно привести не одно, и в итоге очевиден вывод: разговоры о том, что рост биржевых котировок стимулирует экономику, – не более чем миф. После первичной продажи акций их эмитентом вырученные средства могут действительно направляться на развитие компании, но при последующих перепродажах повышение цены на акции (даже в сотни раз!) не принесет в развитие производства ни рубля. Выгоду получат только спекулянты. В покупке и продаже акций и фьючерсных контрактов на фондовых биржах участвуют компании, финансируемые банками и зачастую тесно связанные с ними. При кризисном падении стоимости акций вложенные средства, которые фактически являются деньгами вкладчиков банков, теряются. Чтобы избежать банкротства банков, государство вынуждено выделять им дополнительные льготные кредиты, что приводит либо к увеличению налогов, либо к сокращению бюджетных расходов на обеспечение безопасности, социальные нужды, образование и прочее. Спекуляции же на товарных и сырьевых биржах приводят к повышению цен на товары и услуги безусловного спроса – продовольствие, энергетику. В итоге, если вы фермер и, например, получили в этом году хороший урожай пшеницы, который продали по цене 300 долларов за тонну, а через два года вам потребуется приобрести то же количество зерна, то выяснится, что на вырученные деньги вы сможете купить его в два раза меньше.

Таким образом, возникает вопрос: стоит ли радоваться приходу на наши биржи инвесторов и спекулянтов и нужно ли расстраиваться, когда они уходят, а нам говорят об оттоке капитала из нашей национальной экономики, умалчивая при этом об инфляционном эффекте таких «инвестиций»?

Существующая финансово-банковская система приводит к тому, что на ваши деньги, хранящиеся в банке, спекулянты играют на бирже, и в случае их проигрыша вы рискуете своими накоплениями либо государство даст им льготный кредит, но – за счет сокращения бюджетных расходов. Если же игра оказывается удачной, они взвинчивают цены на нефть, металлы, продовольствие и т. д., и вы – опять же за ваши деньги! – получаете инфляцию.

Деньги, эта основа сегодняшнего общественного устройства и взаимоотношений, стремительно обесцениваются, и подавляющее большинство населения фактически лишено возможности накопить средства на приобретение жилья – «предмета первой необходимости» для создания и существования семьи. В частности, поэтому все больше денег тратится и на чепуху – зачем пытаться накопить на что-то значительное, если это нереально? И мишуры производится и продается все больше, и растет ВВП…

В мировом ВВП, составляющем десятки триллионов долларов, до 25 % приходится на индустрию развлечений, финансовые и торговые спекуляции и наценки. В то же время проект установки в околоземном пространстве отражающих поверхностей, снижающих интенсивность солнечной радиации, на который требовался 1 трлн долларов, признается неоправданно дорогостоящим. Для сравнения: стоимость большого адронного коллайдера составляет 9 млрд долларов, а трансферы только для футболистов УЕФА обходятся в 8 млрд в год!